Hur man investerar i kryptokurser

För det första, använd inte det här inlägget som professionellt investeringsråd. Det är rent pedagogiskt och kan inspirera dig att göra mer forskning på egen hand. Jag har bara varit engagerad i cryptocururrency och blockchain-teknik i bara sex månader, och det här inlägget är ett sätt för mig att sammanfatta mitt känsla, metodik och filosofi om att investera i det här utrymmet.

Cryptocurrency-investeringar är ett galet spel. Om du vågar och har mycket pengar är du villig att riskera, kan det vara ett roligt spel att spela. Om du inte är så vågad, eller om du inte har mycket utgifter som du kan spendera eller spara till att börja med, rekommenderar jag starkt att du investerar i cryptocurrencies eftersom ingen verkligen vet hur mycket dessa saker kommer att vara värda om några år. Hur som helst, om du är intresserad av att investera kan det här inlägget hjälpa dig att komma igång med hur du tänker kritiskt och närmar dig all information som finns där ute.

Vissa sammanhang

Låt oss hoppa rakt in i det. Jag kategoriserar blockchainprojekt i tre kategorier:

  1. Pengar (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.) - Dessa projekt är omedelbara konkurrenter för att fiat pengar, också de vill ersätta eller avsevärt uppgradera sättet att använda kontanter idag. Om dessa projekt lyckas kommer de i huvudsak att ersätta dagens banker och finansiella processer. Du kommer att kunna använda dessa kryptokurser för att betala för ditt kaffe, för att köpa ett hus från någon och för att spara för ditt barns högskolaundervisning, med större säkerhet, flexibilitet och snabbhet.
  2. Plattformar (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.) - Dessa projekt banar vägen för Web 3.0, det nya sättet på vilket internet kommer att fungera. Utvecklare kan använda dessa plattformar för att bygga specifika applikationer, på samma sätt som utvecklarna idag använder Swift och Java för att skapa iOS- och Android-mobilapplikationer. Ju mer framgångsrika barnprojekten som spawn från dessa plattformar är, desto mer framgångsrika kommer plattformarna själva att bli.
  3. Applications (Filecoin, Augur, Golem, etc.) - Det här är applikationerna byggda ovanpå de nämnda plattformarna och utgör de flesta galna ICO-nyheter som du kommer att läsa om idag. Om någon bygger en "decentraliserad Airbnb", eller en "decentraliserad Uber", skulle dessa projekt tillhöra denna kategori. De tjänar särskilda användningsfall.

Utvärderingsram

Med tanke på detta sammanhang, hur utvärderar jag om ett projekt kommer att bli framgångsrikt eller inte? Jag tittar på tre saker:

  1. Market Cap - Vilket problem försöker projektet lösa? Hur mycket är det att lösa det problemet? Denna faktor är oerhört viktig. Även om en teknik verkar cool eller de som arbetar med den är kända, om du anser att problemet inte är betydande i det här steget i din analys, kan det inte finnas någon anledning för dig att investera i lösningen.
  2. Grundande team - Varför gjorde de detta projekt och hur seriösa är de med det? Hur mycket kunskap har de om ämnet, och vad är deras förmåga att genomföra på sin plan?
  3. Gemenskap - Hur aktivt pratar människor om detta projekt online? Finns det utanför utvecklare som bidrar till koden? Finns det redan användbara applikationer för de tidiga versionerna av detta projekt? Framgången för blockchainprojekt förlitar sig starkt på nätverkseffekten.

Ett exempel

Låt oss använda ovanstående ramverk och utföra en exempelanalys av Bitcoin, för närvarande världens äldsta, största och mest värdefulla cryptocurrency. Följande exempelanalys leder till att jag investerar i Bitcoin. När du gör denna övning själv kanske du inte är övertygad. Använd inte detta exempelanalys som en motivering för din investering; den är inte avsedd att användas som sådan. Det är bara ett snabbt exempel på att använda ovanstående ramverk.

Marknadskapital (totalt värde)

Bitcoin vill vara en bättre version av kontanter. Låt oss anta att Bitcoin kan fånga 2,5% av världens snäva pengarflöde på tio år. Hela Bitcoin-nätverket skulle vara värt $ 650 miljarder dollar, och när jag skriver har Bitcoin ett marknadsvärde på cirka 62 miljarder dollar. Det betyder att nätverkets värde kan växa mer än 1000% under de kommande tio åren. Med dessa antaganden, om jag lägger $ 100 till Bitcoin idag, om 10 år kommer det att vara värt 1000 $. Det här är bra.

Naturligtvis gör jag många antaganden här: 1) Bitcoin syftar till att tävla med ett smalt pengarflöde, 2) Bitcoin kommer att lyckas fånga minst 2,5% av marknaden, 3) nya "mynt" införs inte i system eller förstört, och på och vidare ..

Huvudtanken med detta steg är dock att få en uppfattning om problemet som din potentiella investering löser, och sedan räkna ut storleken och värdet på det problemet så att du vet hur stor en bit av kakan du kan sluta med om du bestämmer dig för att spela. Ju fler resurser du kryssar för detta steg, desto bättre blir din intuition.

Grundar Team

Bitcoin har sitt ursprung som en idé från en okänd person eller grupp, Satoshi Nakamoto, 2008, och publicerades sedan som öppen källkod 2009. På ett sätt utgör denna Satoshi Nakamoto-figur det grundläggande teamet för Bitcoin-projektet. Även om digitala valutor teoretiskt har utforskats sedan 1980-talet, var Bitcoin det första projektet som blev användbart och allmänt antaget, på grund av hur Nakamoto löste problemet med dubbla utgifter. Det är ganska smart.

Än så länge äger Nakamoto cirka 1 miljon Bitcoin, vilket är värt cirka 4 miljarder dollar, och enligt ett par källor, inklusive forskare och konsult Ray Dillinger, har Nakamoto inte sålt en enda av dem. Nakamoto skapade inte Bitcoin som ett pyramidschema. De gjorde inte det för pengarna eller berömmelsen. De gjorde det för det är en fantastisk teknik.

Nästan 10 år senare är Bitcoin fortfarande runt och värt $ 3500 per mynt. Passion och princip som leder till framgång. Det här är bra.

gemenskap

För att få en uppfattning om hur stort och livfullt det befintliga samhället är runt Bitcoin, bara Google "Bitcoin", kolla in forumet r / Bitcoin, följ uppdateringarna till den faktiska programvaran som gör Bitcoin till vad det är, eller gå med på Twitter-konversationen för att ta en titt. Det är aktivt. Människor handlar med det, spenderar det, debatterar om vad det ska vara och mest avgörande: arbeta med det. Det här är bra.

I detta tidiga skede av cryptocurrency-teknologins livscykel är en bra barometer för att avgöra om projektet är övervärderat, om förhållandet "tech talk" kontra "moon talk" verkligen är lågt. "Tech Talk" = diskussion om teknikens funktioner, användningsfall, säkerhetsprotokoll och hur man kan förbättra saker. “Moon Talk” = diskussion om hur många Lamborghinis människor kommer att köpa om några månader efter utbetalning.

Massor av månprat, ingen teknisk prat -> förmodligen en bubbla

Massor av teknisk prat, mindre månprat -> kanske undervärderade

Slutnot

Håll dig borta från ren hype. Släng inte pengar i något bara för att din vän placerade 1000 dollar i något för 6 månader sedan och det förvandlades till 10.000 dollar. Följ ramen ovan, få så mycket hårda bevis som du kan, och viktigast av allt, ha kul att lära sig om denna fantastiska nya teknik! Även om alla dessa mynt inte är värda någonting på fem år, har det belopp som jag investerat tvingat mig att ha "hud i spelet" och har drivit mig att lära mig om politik, ekonomi och kryptografi på en djupare nivå än jag någonsin har förut. Och jag har redan träffat en handfull människor som älskar att prata om tekniken, skriva programvara ovanpå och undersöka den. Så det har åtminstone varit kul. Om du har det bra med det resultatet, kanske du tycker det är kul också.

Om du bara kommer igång, här är några fler resurser:

Håll dig uppdaterad med nyheterna

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Unchained Podcast

Kontrollera cryptocurrency priser

  • Coin Market Cap
  • Världsmyntindex

Lär dig mer om nya cryptocurrency-projekt

  • Smith och Crown

Gå till källan

  • Bitcoin Whitepaper
  • Ethereum Whitepaper

Vilka överväganden skulle du lägga till denna ram? Låt mig veta i kommentarerna nedan.